전문PB 양성하는 우리은행 ‘PB사관학교’

향후 100년 이끌 신성장동력·인재 양성

 
  • 문혜원|조회수 : 2,713|입력 : 2011.08.24 10:21
 
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은행권에서 VIP모시기 경쟁이 날로 치열해지고 있다. 그중에서도 우리은행이 프라이빗뱅킹(PB) 차별화 전략이 눈에 띈다. 우리은행의 고유 PB센터인 '투체어스'(Two Chairs)는 PB업무에서도 손꼽히는 경쟁력을 자랑한다. 이 투체어스가 있기까지는 우리금융의 PB인력 양성소인 'PB사관학교'가 있다.
 
우리은행이 PB영업 활성화를 위해 금융권 최초로 만든 PB사관학교는 2009년 9월, 1기를 시작으로 올해 6월 4기까지 총 135명을 배출했다. 우리은행의 PB사관학교는 '사관학교'라는 이름만큼이나 엄격하고 체계적인 과정을 거치게 된다. 우리은행은 PB사관학교에서 배출된 성적이 우수한 인재는 즉각적으로 PB현업에 배치하는 등 PB영업에 박차를 가하고 있다.

전문PB 양성하는 우리은행 ‘PB사관학교’

 
◇ 괜히 ‘사관학교’가 아니죠

입행만큼이나 어려운 것이 PB라고 일컬어질 만큼 우리은행 PB사관학교 과정은 까다롭다. 업무지식을 기반으로 PB영업에 필요한 지식과 스킬을 겸비한 종합자산관리 전문가로 양성하기 위함이다. 평소 근무성적, 인성, 자격증 사항 등을 평가해 입교 여부를 가른다. 이를 통해 서류심사를 진행, 면접, 심층 면접 등의 절차를 거쳐 선발되기에 심사 때는 입행 때와 마찬가지의 긴장감이 감돈다.

이렇게 해서 선발된 참가자들은 우선 해병대 캠프 체험을 통해 정신을 재무장한다. 이후 본격적으로 지식과정(Knowledge), 스킬업 과정(Skill- up), 멀티 과정(Multi) 세분야에 걸쳐 프로그램이 진행된다. 여기에서는 재무·투자설계는 물론 부동산, 세금, 은퇴, 상속까지 VIP고객을 위한 필요 과정들을 습득하게 된다. 또 금융 전문가로서의 리더십을 갖추고 실무 PB영업 사례들을 배우게 된다. 까다로운 VIP고객을 응대해야 하는 만큼 매너와 소양을 갖추며 이른바 '부자문화'도 체험한다. PB업무에 당장 투입되어서도 손색없는 역량을 갖추기 위함이다.

특히 지난 4기까지 진행된 프로그램에서는 CFP자격증이 없는 참여자를 대상으로 2주간 시험 대비 합숙을 갖기도 했다. 특히 CFP자격증에 응시한 1기 PB사관학교 참여자들은 90% 이상이 합격해 CFP 자격시험 도입 이래 금융권 최고의 합격률을 기록하기도 했다.
 
올해 과정에서는 지식과정에 변화를 줬다. 연말 선발을 앞둔 5기는 CFP자격증소지자에 한해 지원을 받기로 해 보다 엄격한 기준으로 평가가 이뤄진다. 올해는 30명을 선발할 계획이다. 
 
전문PB 양성하는 우리은행 ‘PB사관학교’


◇ 15~20주 동안 현업 떠나 교육 

PB양성교육은 은행원 개인에게도 자신의 역량을 기르고 전문성을 갖출 기회가 된다. 이러한 관심으로 2009년 1기 PB사관학교의 경쟁률은 20대 1에 달했다. 우리은행은 PB업무를 향후 100년을 이끌 신성장동력으로 삼고 있다. 
 
우리은행에는 PB사관학교를 만들기 전에도 나름의 PB양성소가 있었다. 하지만 지금의 프로그램처럼 체계화된 수준은 아니었다. PB사관학교는 기존에 PB MBA과정과 스타PB과정의 틀을 전면적으로 바꿔 보다 세밀하게 프로그램을 계발했다. 'PB사관학교'는 기존 과정과 달리 15주에서 20주 동안 현업을 떠나 교육을 받는 것이 특징이다. 이렇게 틀을 바꾸게 된 것은 보다 체계적으로 양성할 필요성이 대두됐기 때문이다.

PB사관학교를 마련할 당시 행장이었던 이종휘 전 우리은행장은 "국내 부유층의 자산이 빠르게 증가하고 있고 고령화 시대를 맞이해 전문 자산관리컨설팅시장의 성장성이 전망된다"며 "시장변화에 앞서가는 PB전략 수립을 통해 경쟁력을 지속적으로 강화시켜 나갈 것"이라고 PB양성의 중요성을 역설한 바 있다.

우리은행은 이 PB사관학교를 통해 배출된 인력풀을 기반으로 PB센터를 강화할 계획이다. 현재 우리은행의 PB센터인 '투체어스'(Two Chairs)에는 이미 PB사관학교 출신이 배치돼 있다. 이들은 고객에게 종합자산관리 서비스를 함과 동시에 고객과의 관계를 강화해 은행업 기반을 공고히 하는데 나선다.

PB사관학교는 우수한 PB 양성 외에 부수적인 효과도 생기고 있다. 권경희 PB영업전략부 부부장은 "PB사관학교로 사내에서 전반적으로 고급 영업 교육에 대한 열의가 생기게 됐다"며 "향후 은행 전반적으로 이러한 교육을 시행해야 할 것 "이라고 말했다.

◇ 우리은행 ‘투체어스’(Two Chairs)
 
우리은행의 대표 PB브랜드인 '투체어스'란 명칭은 반고흐의 <두개의 의자>에서 모티브를 따왔다. 반고흐가 흠모하던 고갱을 위해 두 개의 의자를 그렸던 마음처럼 고객을 생각하는 마음으로 1대 1 자산관리 서비스를 제공하겠다는 의미를 내포한 것이다. 
 
                                
전문PB 양성하는 우리은행 ‘PB사관학교’

투체어스에서는 국내 최대 규모의 어드바이저리(Advisory)센터를 보유해 16명의 전문가그룹이 세무, 부동산, 해외유학, 이주, 법률 상담에 이르는 서비스를 다각도로 지원한다. 또 예금, 펀드, 방카슈랑스 등 금융자산뿐 아니라 세무, 부동산을 포함한 토털서비스를 제공한다. 이밖에 CEO 고객을 위한 기업세무 진단서비스, 자녀 유학 및 해외이주를 위한 컨설팅, 법률 이슈 자문 등을 해준다.
 
또 WM팀(Wealth Management Team)을 둬 종합자산관리 서비스를 지원한다. 여기서는 CFP자격증을 보유한 재무설계 전문가와 전문 애널리스트가 자산 포트폴리오를 진단해주고 투자의 균형을 맞춰준다. 아울러 고객의 니즈와 투자성향에 맞는 투자제안까지 해준다. 이밖에 투체어스 특화서비스로 고급 호텔과 병원, 골프클리닉 등 업무협약을 통해 다양한 테마의 서비스를 고객이 선택할 수 있다.
 

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