은퇴 후 '주름살' 쫙쫙 펴주네

저금리시대 돈 되는 상품을 찾아라/ 신한금융투자 ‘신한 Neo50플랜’

 
  • 김성욱|조회수 : 1,318|입력 : 2013.05.18 10:11
 
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은퇴 후 '주름살' 쫙쫙 펴주네

전문가가 제안 '새로운 50년' 자산관리 서비스

베이비부머의 은퇴시대가 도래하면서 최근 가장 부각되고 있는 단어가 '은퇴'다. 특히 내집 마련과 자녀 교육비 등으로 인해 은퇴 후 노후자금의 부족 우려는 베이비부머뿐 아니라 은퇴를 앞두고 있는 50대 초반 세대들의 최대 고민거리다.

신한금융투자는 이러한 고민에 빠져있는 50대를 위한 은퇴자산관리서비스인 '신한 Neo50플랜'을 선보이고 있다. 신한 Neo50플랜은 활기찬 은퇴생활을 추구하는 Neo50세대(한국 베이비붐 후반기에 태어나 격변하는 사회를 온몸으로 경험한 새로운 50대)의 새로운 50년을 위해 신한의 투자전문가가 제안하는 은퇴자산관리서비스 브랜드다. 신한 Neo50플랜은 누구에게나 다가올 은퇴에 대한 고민을 해결할 수 있도록 하나의 전용계좌를 통해 은퇴설계에서 은퇴상품, 부가서비스가 통합적으로 제공된다.

은퇴를 준비하는 첫단계는 은퇴자금만을 분리해 별도로 관리할 수 있도록 은퇴 전용계좌를 개설하는 것이다. 신한금융투자의 은퇴전용계좌인 '신한 Neo50어카운트'는 주식/선물/옵션 등 위험자산 편입을 제한하며 노후자금을 효율적으로 준비할 수 있도록 다양한 서비스를 제공한다.

▲맞춤 은퇴 시뮬레이터를 통한 맞춤설계 ▲중위험 중수익·절세형 등 맞춤상품 제공 ▲은퇴자산 통합조회 ▲개인연금펀드가 설정목표에 도달하면 자동으로 원하는 연금펀드로 전환하는 목표관리 ▲월지급상품에서 나오는 월지급금을 자동으로 펀드로 매수해주는 서비스 ▲은퇴자금이 새 나가지 못하도록 막아주는 출금제한서비스 등이 있다.

두번째 단계는 자신의 노후준비상황을 확인하고 그에 맞는 은퇴상품에 가입하는 것이다. 신한금융투자의 은퇴진단 설계프로그램인 '신한 Neo50플래너'를 통해 자신의 은퇴준비상황을 확인할 수 있으며, 은퇴 부족자금을 보완할 수 있도록 보유자산의 기대수익률이나 추가 투자금액 등을 조절할 수 있다.

은퇴준비상황을 확인했다면 다음으로는 나의 상황에 맞는 상품에 가입하는 것이다. 늘어가는 생활비, 오르기만 하는 물가와 세금, 내려가기만 하는 금리 등 행복한 노후를 준비하기 위한 자금 마련에는 많은 문제가 발생한다. 이러한 문제를 해결할 수 있도록 신한 Neo50플랜에서는 은퇴를 위한 상품을 제공한다.

'신한 명품 Neo50신탁'은 ▲안정성과 수익성을 모두 실현할 수 있는 투자형 ▲안전하게 운용되며 안정적인 현금흐름을 예상할 수 있는 금리형 ▲낮아진 종합금융소득 과세 구간과 높아가는 세금을 이겨낼 수 있도록 절세와 비과세까지 고려한 절세형 등으로 구성돼 있다. 또 은퇴자금의 목적에 따라 모으기(적립식), 굴리기(거치식), 누리기(월지급식)로 나눠 그에 맞는 추천 상품과 포트폴리오를 제공한다.

김성태 신한금융투자 투자상품부장은 "100살까지 사는 사람이라는 신조어 '호모헌드레드'가 생길 정도로 장수하는 사회로 변하면서 은퇴 후 노후준비가 투자자들의 큰 과제가 됐다"며 "그 해답이 신한 Neo50플랜이다. 이를 통해 투자자들은 개개인의 상황에 맞는 맞춤형 은퇴자금을 준비할 수 있다"고 말했다.

☞ 본 기사는 <머니위크>(www.moneyweek.co.kr) 제280호에 실린 기사입니다.

 

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