우리자산운용, “스마트인베스터 분할매수펀드 3번째 목표수익률 달성”

 
 
기사공유
  • 카카오톡 공유
  • 카카오톡 공유
  • 네이버 블로그
  • 카카오스토리
  • 텔레그램 공유
  • url 공유
우리자산운용의 우리스마트인베스터(Smart Investor)펀드가 3차 목표수익률을 달성했다.

우리자산운용은 지난달 31일 우리스마트인베스터분할매수펀드가 목표수익률 5%에 도달하여 설정 이후 누적수익률 16%를 달성했다고 6일 밝혔다.

이번 목표수익률 달성은 2012년 4월22일 최초 설정 후 2012년 9월14일 1차 달성, 2013년 9월 0일 2차 달성에 이은 3번째다.

우리자산운용 관계자는 "설정 이후 3번째 목표수익률 달성까지 종합주가지수는 4.3%의 수익률을 보인 반면, 펀드는 지수 하락기에 꾸준히 주식 비중을 확대한 결과 같은 기간 16%에 달하는 성과를 올릴 수 있었다" 며 "이 같은 성과는 코스트 애버리징 효과를 극대화 하는 '우리 스마트 인베스터 운용 전략'의 장점이 나타난 결과"라고 전했다.

우리스마트인베스터분할매수펀드는 수익률이 5% 달성될 때마다 초기 주식형 ETF 투자 비중인 20%로 투자 비중이 재조정되도록 설계된 상품이다.

이번 목표수익률 달성으로 인해 보유하고 있는 주식을 일부 매도해 초기 주식형 ETF 투자 비중인 20%로 조정하고, 이후 '우리 스마트 인베스터 운용 전략'에 따라 주식형 ETF를 분할 매수하게 된다. 주가가 오를 때는 덜 사고 내릴 때는 더 사는 분할매수 방식으로 평균 매입단가 하향 효과를 높이게 된다.

일반적으로 이 펀드와 같이 분할 매수 전략을 통해 운용되는 펀드는 투자자가 목돈을 맡기면 펀드 내에서 적립식으로 주식에 투자한다.

정해진 날짜가 아니라 주가 이동 시 주식에 투자하고, 주가 하락 시에 주가 상승 시 보다 주식 투자금액을 높이는 운용방식을 통해 단순히 기간을 나누어 적립하는 투자 방법보다 코스트 애버리징 효과가 극대화 된다.

다만, 펀드는 주식을 나눠서 매수하기 때문에 일반 주식형 펀드에 비해 주식비중이 낮아 상승장에서는 상대적으로 수익률이 저조할 수 있지만 채권금리보다 수익률이 높아 안정적인 투자상품으로 꾸준한 인기를 끌고 있다.

우리자산운용 관계자는 "주가 상승에 대한 기대감에도 불구하고 지수가 단기적으로 많이 올라 매수시점을 잡기 어려운 상황에서 직접투자가 부담되는 개인들이 관심을 가질만한 상품" 이라며 "사전에 정해진 수익이 나면 펀드 내에서 이익 실현을 하고 운용전략을 초기화하여 주식 비중을 낮추어 운용하기 때문에 투자자들로부터 꾸준한 인기를 끌고 있다"고 말했다.
 

유병철
유병철 ybsteel@mt.co.kr  | twitter facebook

<머니위크> 증권팀 유병철 기자입니다

이 기자의 다른기사 보기 >
  • 0%
  • 0%
  • 코스피 : 3012.95하락 86.7418:03 02/26
  • 코스닥 : 913.94하락 22.2718:03 02/26
  • 원달러 : 1123.50상승 15.718:03 02/26
  • 두바이유 : 64.42하락 1.6918:03 02/26
  • 금 : 64.29하락 1.118:03 02/26
  • [머니S포토] '예타면제' 가덕도 신공항 특별법, 국회 통과
  • [머니S포토] 허창수, 전경련 정기총회 입장
  • [머니S포토] 대화하는 윤호중 법사위원장과 여야 간사
  • [머니S포토] 체육계 폭력 등 문체위, 두눈 감고 경청하는 '황희'
  • [머니S포토] '예타면제' 가덕도 신공항 특별법, 국회 통과

커버스토리

정기구독신청 독자의견