광주은행, 다음달 1일 '쏠쏠한 ISA 일임형' 출시

광주=이재호 기자|입력 : 2016.05.27 15:40

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JB금융그룹 광주은행은 27일 종합자산관리에서 절세혜택까지 주어지는 ‘쏠쏠한 ISA(개인종합자산관리계좌) 일임형’을 오는 6월1일부터 출시한다고 밝혔다 .

쏠쏠한 ISA(일임형)는 전문가의 도움을 받아 고객별 투자성향에 적합한 맞춤형 모델포트폴리오에 투자함으로써 체계적인 자산관리가 가능한 금융상품이다.

개별 종목 투자 시 발생하는 리스크를 최소화하고 분산투자 효과를 극대화하기 위해 글로벌 ETF펀드 위주로 구성된 저위험형(2개), 중위험형(2개), 고위험형(2개)의 총 6개 모델포트폴리오를 제시한다.

광주은행은 상품 출시에 앞서 임직원 대상 사전 전산오픈으로 내부점검을 실시해 판매접점(POS)에서의 불완전 판매요소 근절 및 소비자 보호를 위해 노력했다. 중·장기적 자산운용의 전문성과 수익률을 높이기 위해 경력 15년의 펀드매니저 출신 전문 운용역도 영입했다.

특히 지방은행 최초로 비대면 채널(인터넷·스마트폰) 동시 오픈으로 지역적 제약을 초월한 판매망을 구축해 고객이 은행 영업점에 직접 방문하지 않고도 쏠쏠한 ISA(일임형)에 가입할 수 있도록 했다.

비대면채널을 통한 가입절차는 광주은행 인터넷뱅킹 또는 스마트폰뱅킹에 접속해 일임형ISA 가입자격 확인서류를 제출해 ISA가입이 가능한지를 판별한다 이어 ISA관련 동영상교육 시청과 투자자 성향을 분석하고 모델 포트폴리오 선택까지 마치면 일임형 ISA계좌 신규예약이 신청되며 고객센터 상담원이 최종 확인전화 후 신규가 완료된다.

김경태 광주은행 WM사업부장은 “쏠쏠한 ISA(일임형)는 업계 최고 수준의 자산운용 인력과 비대면채널(인터넷·스마트폰 뱅킹)을 통한 가입을 지원함으로써 고객의 편의성과 수익성을 동시에 추구할 수 있는 상품”이라며 “앞으로도 광주은행은 IFA, 투자자문업 등 고객 니즈와 금융 트렌드에 부합하면서 다양한 혜택을 제공하는 데 최선을 다하겠다”고 강조했다.