비트코인 '김프' 부당거래 잡는다… 은행, 중국송금 한도 신설

 
 
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서울 성북구 주조 판매업체에 가상화폐 기념주화가 쌓여 있다./사진=임한별 기자
서울 성북구 주조 판매업체에 가상화폐 기념주화가 쌓여 있다./사진=임한별 기자
은행권이 이른바 '김치 프리미엄' 현상을 이용한 비트코인 차익 부당거래를 방지하기 위해 월 송금한도를 제한하는 조치에 나섰다. 최근 해외 송금이 비대면 모바일을 통한 게 많아지면서 한도 자체를 줄인 것이다.

20일 금융권에 따르면 우리은행은 지난 19일부터 비대면으로 중국에 송금할 수 있는 '은련퀵송금 다이렉트 해외송금'에 월 1만달러 한도를 추가로 만들었다.

기존에는 연간 한도 5만달러 이내 매일 5000달러씩 송금하는 게 가능했다. 앞으로는 한달내 송금액이 1만달러를 넘으면 안된다.

우리은행에 따르면 은련퀵송금은 '실시간 송금' 서비스로 수취인은 중국인 개인만 가능하다. 수취통화도 중국 위안화(CNY)이다. 기존에는 은행 영업점과 동일하게 한도가 건당 5000달러, 일 1만달러, 연 5만달러였지만 이번에 월 1만달러 한도가 추가됐다.

우리은행 측은 창구에서 송금하는 경우 증빙서류 등을 요청해 의심스러운 해외 송금을 막을 수 있지만, 비대면의 경우 한계가 있어 이 같은 한도 조건을 신설했다고 전했다.

우리은행 관계자는 "창구 직원이 의심스러운 거래를 확인하고 있고 비대면은 '은련퀵송금'만 막아도 대부분의 가상화폐 관련 의심거래를 막을 수 있을 것으로 보고 있다"며 "일반 송금까지 막으면 선의의 피해를 보는 고객이 속출할 걸로 예상돼 일단 '은련퀵송금'에 대해서만 조치를 했다"고 설명했다.

다른 은행도 중국인의 송금 거래내역을 철저하게 관리하는 분위기다. 하나은행은 비대면 해외 송금이 가능한 '하나EZ'의 월 한도를 하루 1만달러로 제한한다.



암호화폐 과열 칼 뺐다… 불법행위 집중 단속


비트코인 가격 상승에 따른 해외 송금 문제가 커지자 금융당국도 뒤늦게 가이드라인을 마련하고 관리에 나섰다. 금융당국은 시중은행 외환 담당 부서장급과 비대면 회의를 열고 은행권에 현행 자금세탁방지 관련 제도 내에서 내부 통제를 지속적으로 강화해달라고 당부했다.

정부는 이달부터 6월까지 3개우러간 '범정부 차원의 특별단속기간'으로 정하고, 관계기관 합동으로 가상자산 불법행위 등을 집중 단속한다. 금융정보분석원(FIU)은 가상자산 관련 불법 의심거래에 대해 신속히 분석해 수사기관, 세무 당국에 통보하는 등 단속·수사 공조체계를 강화하기로 했다.

또 정부는 금융감독원 등과 함께 외국환거래법 등 관계 법령 위반 여부에 대한 점검을 강화하고 불법 다단계, 투자사기 등 불법행위를 집중단속할 계획이다. 특히 가상자산 불법행위의 유형별로 전담부서 세분화 및 가상자산 추적 프로그램 보급 확대 등 수사의 전문성 강화를 통해 불법행위에 대해 집중 단속해나갈 방침이다.

구윤철 국무조정실장은 "가상자산의 가치는 누구도 담보할 수가 없고 가상자산 거래는 투자라기 보다는 투기성이 매우 높은 거래이므로 자기 책임하에 신중하게 판단해 달라"며 "실제 가산자산 투자를 빙자한 다단계, 유사수신, 사기 등 불법행위도 발생하고 있는 만큼, 이에 대해서도 각별히 유의해 줄 것"이라고 당부했다.
 

이남의
이남의 namy85@mt.co.kr  | twitter facebook

안녕하세요. 머니S 금융팀 이남의 기자입니다.

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